4 cosas que se consideran fraude, según Iban Wallet

La educación financiera cada vez es un tema más presente en todo el mundo, las personas se están dando cuenta de la importancia que tiene en la vida diaria, así como en negocios y empresas, por lo que los blogs financieros cada vez son más populares, pero algo a lo que tenemos que poner atención de inmediato según Iban Wallet México es a los fraudes.

Si bien aprender a hacer inversiones, ahorrar y a utilizar toda la innovación y tecnología en temas financieros a nuestro favor es parte fundamental de la educación financiera, el tema de los fraudes está a la orden del día y nadie está exento de pasar por una de estas terribles situaciones que pone en riesgo nuestra estabilidad económica.

¿Qué es el fraude?

En términos generales, el fraude engloba todas las actividades que tienen que ver con robo, corrupción, malversación de fondos, lavado de dinero, soborno, uso de información privilegiada y extorsión, según los expertos en este tema como Iban Wallet Online “el fraude no es una posibilidad; es una realidad” por lo que debemos permanecer siempre alerta.

También debemos tomar en cuenta que a pesar de todas las herramientas que la Fintech (Finance and Technology) nos ofrece actualmente, el fraude se presenta en organizaciones de todos los tamaños y en todos los sectores y lugares, aunque hay algunas más susceptibles como bancos, empresas de servicios monetarios, de transferencia de dinero y las manufactureras, pero hoy Iban Wallet nos da 4 ejemplos:

Falsificación

Este tipo de fraudes son un gran peligro para las finanzas y este consiste en falsificar y producir materiales y embalajes extremadamente similares a los originales para engañar a los comerciantes legítimos, lo cual consiguen mediante el uso de la innovación y tecnología, así que este es un claro ejemplo de un mal uso de este tipo de avances que hace que cada vez sea más fácil caer en estas trampas.

Inventario

Las pérdidas en el inventario de nuestra empresa, sean del tamaño que sean, son una enorme fuga de recursos que puede poner en riesgo las finanzas, lamentablemente para que se pueda llevar a cabo este fraude el mismo personal tiene que estar involucrado ya que pueden aprovechar el acceso a los inventarios y al efectivo para así sustraerse y obtener beneficios financieros propios, por lo que hay que poner mucha atención tanto en la selección de personal de confianza con en las medidas de seguridad.

Nóminas

El blog financiero Iban Wallet nos advierte sobre un tipo de fraude del que si no estamos muy atentos es fácil caer en él y se trata de los “empleados fantasmas”. Este suele darse en empresas con un gran número de empleados y consiste en depositar la nómina mensual y realizar pagos de salarios a empleados que no están en la nómina lo que constituye un grave delito y por supuesto una pérdida de recursos importante.

Facturas falsas

Este tipo de fraudes no solo involucra a los proveedores si no a empleados dentro de la empresa, pues estos utilizan métodos de facturación falsos para realizar pagos erróneos o excesivos a personas ajenas o a los proveedores, así estos obtienen beneficios financieros, otro método es usar empresas de los propios empleados para facturar pagos falsos.

Como podemos ver, el fraude está presente de muchas maneras y evitarlo es un trabajo arduo, pero con blogs financieros que nos ayudan a entender mejor todo el proceso tanto en las empresas como en nuestras finanzas personales cómo Iban Wallet Online podemos tener una guía confiable a donde acudir.